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投資の目的

なぜ自分は資産運用をしたいのかを考えます。

投資信託の購入目的
まずは、投資の元となる資金について考えます。その資金はどういった資金でしょう。老後の貯えなど、増やすことが目的の資金ですか?特に使用目的は現在なく、余裕資金で資産運用がしてみたいのでしょうか。もしくは、定期的に分配金を得たいのでしょうか。その目的をはっきり確認することで、投資するファンドタイプが決まります。目的を見失わないようにしましょう。
目的別ファンドについて
資産を増やしたいなら、ローリスクな商品を選ぶべきです。その場合、主に株式で運用し、長期保有しましょう。余裕資金での運用でしたら、いつその資金が必要となるか分かりません。なので、換金性に優れている短期証券等での短期保有が適しています。定期的に分配金を期待している場合は、分配金の回数や金額が多い、債権や高利回り株などで運用するのがいいでしょう。
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